繁體 English

诺亚集团总裁林国沣接受《亚洲私人银行家》专访:追求高质量增长,而非量的驱动

返回上层

【字体: 2018-01-17来源:诺亚财富官微(ID:NoahGroup) 作者:诺亚财富官微(ID:NoahGroup) 访问量:207

对于诺亚财富来说,2017年又是一个转折点。公司扩大了国际业务范围,建立了全球家族办公室,成为国内第一家被标普评为投资级的独立财富管理公司。与此同时,中国国内财富管理行业也发生了众多变化。


2017年,诺亚也吸引了众多国际媒体和投资机构目光。近期,《亚洲私人银行家》总裁专访系列邀请了高盛、瑞银、摩根大通等全球知名私人银行总裁进行访谈,诺亚财富是唯一受邀的中国财富管理机构。诺亚集团总裁林国沣向《亚洲私人银行家》讲述了诺亚2017年的业绩以及2018年的业务和行业展望。



受访嘉宾 | 林国沣(诺亚集团总裁)

采访媒体 | 《亚洲私人银行家》

诺亚集团总裁林国沣接受《亚洲私人银行家》专访:追求高质量增长,而非量的驱动

诺亚集团总裁 林国沣


诺亚财富2017年的表现、业务发展和战略轨迹如何?


答:我们在2017年保持强劲增长,但同时,也从错误和成功中学习了很多。我们不断提升业务质量,而不是依靠“蛮劲”——量驱动增长。我们2017年的成绩,就标志着我们未来要带领业务的方向。

 

首先,我们的收益质量明显提高。 我们的产品更多样化,不仅对于诺亚,对任何一个认真做财富管理的公司这都是一个重要的里程碑。

 

产品多样化是由于客户需求引发的,还是诺亚引导的?


答:这是我们非常有意识做出努力的结果:我们改善了前线的培养计划,要求顶级私人银行家必须证明他们可以更有效地配置产品,才可以进入公司的私人银行家计划。


关于我们2017年成果的第二点,值得关注的是,很多行业精英加入了我们的资产管理公司——歌斐资产,与马晖洪,也就是歌斐资产首席投资官一起工作。 2017年,我们的想法是,不仅要进一步发展销售平台,还要有能力影响和积极参与整个价值链。


中国国内财富管理行业的现状如何,财富管理行业的历史和发展趋势又如何?


答:我们看到,在过去的两三年里,财富管理机构是尽可能多占领市场份额和扩大影响力。 对于诺亚来说,我们专注在以最安全的方式增长前线队伍、规模和生产力。 当时市场竞争很激烈,但当时的市场是一片蓝海——高净值人士使用私人财富管理机构的渗透率大概在15-18%左右,而在美国是55-57%左右。

 

市场看到,不是所有的参与者都能有高质量的增长。 所以领先的财富管理机构都要在KYC、风险分析等环节引入严厉的规范制度。结果就是,我们看到了一些市场整合,市场参与者也在产品发行方面更加谨慎。


这个行业现在面临的挑战是,将不再能够通过追求数量来增长。 您刚才说诺亚正在 “高质量”增长——那么您的具体战略是什么?


答:诺亚管理层最近进行了一次重要的战略会议,讨论2018年及以后如何追求增长。 一些区域总经理告诉我,他们对2018年应该如何增长有些不确定。

 

所以我们着重于三个重要的主题。

 

一, 技术。 我们最近聘请了一位首席科技官,他曾作为第一位主要工程师就职于美国一个领先支付平台,也曾是中国最大的零售电子商务网站之一的首席科技官。 他会为我们带来两件事情:1. 客户信息运用。尤其是关于如何更好地了解客户; 2. 线上平台发展。我们想通过技术和应用将交易量提高到整体交易量的50-60%,这将有助于我们更好地理解客户行为。

 

二,全球化。 我们最初扩展到香港,将它作为试验地。 香港现在约有100名员工,约占集团业务的10%。今年,我们很快进入了美国、加拿大和澳大利亚市场,因为我们的许多客户和这些国家有联系。 我们刚刚在美国东海岸招聘了一个大型房地产团队,在那里我们也同时覆盖了对冲基金。 现在在美国,我们有抵押贷款、保险、财富管理、房地产和VC / PE业务。 而温哥华和墨尔本办公室更倾向于专注客户服务。


三、专业性。是要提高专业化程度。 就销量而言,我们一直处于快速增长模式,但我们希望确保未来的增长是在正确的资产配置下。 以前,如果投资信贷产品,那只是在房产信贷。 现在,我们鼓励客户投资到信贷组合产品,以减少风险。 我们也在通过提高理财师的专业性来追求高质量的成长。 我们在选拔和培训方面也会更加严格,以确保我们保持在规定的标准之上。


您对加拿大和澳大利亚的计划是什么?


答:最近在温哥华,有客户告诉我他们有很多现金存在银行,但是通过我们投资到中国,他们会感到更放心。 值得注意的是,这些人中的一些人觉得与中国的成长故事“脱节”了,所以他们希望通过歌斐进入中国市场。 这种“被遗漏”的感觉是我没有预料到的。


在您看来,这是否是一个比较近期的现象?


答:我们一直在谈论中国走向世界,但这是全新的。 我们正在接触的不仅是高净值人群,还有美国的捐赠基金等机会,它们正在试图扩大对中国的投资,但他们不确定来到这里与谁合作。


似乎在这里明显遗漏了欧洲。


答:伦敦是我们部署投资团队的重要地点,原因是资产类别与美国的不同(例如,困境,信贷等)。 至于其他地点,我们正在考虑新加坡。 新加坡对于私人银行业务来说是相当独特的,因为法规对行业相对友好。客户喜欢新加坡, 因为希望让资产更加自由的配置。


诺亚最近成立的全球家族办公室(GFO)如何与这些战略离岸中心互动如何?


答:我们现在正在筹建家族办公室联盟。 我们在过程中发现,许多客户不希望只是给我们一部分资金。他们希望与其他财富和需求水平相似的家族,在私密的环境中讨论有关遗产规划和财富传承的问题。 目前联盟已有大约80个家族在册。


诺亚控股执行总裁林国沣先生的分享全面涵盖了2018年中国金融理财市场的发展趋势,为我们带来了良多启发。迈入崭新的2018年,诺亚财富也面临着全新的挑战和机遇,在新时代的背景下,诺亚财富将继续坚持从客户的立场出发,用独立客观的角度,为高净值客户提供海内外各类型金融投资产品的专业筛选、资产配置及投资组合管理等综合金融服务。


免责申明

1、本网站信息均来源于市场公开资料,诺亚仅基于上述公开资料阐述诺亚观点,并不保证其准确性、完整性、实时性或正确性。本网站的信息和内容仅供参考,请谨慎使用。


2、本网站信息中署名"诺亚财富"、"诺亚财富研究部"的文章,以及图片和音视频资料,版权均属于诺亚财富。如需转载请与诺亚财富联系,并在授权的范围内注明来源和作者,保证作品的完整性。违反上述声明者,本网站将追究相关法律责任。


3、本网站转载其他媒体或机构的作品,并不意味赞同其观点或证实其内容的真实性。如其他媒体、网站或个人从本网下载使用,必须保留本网注明的"来源",并自负版权等法律责任。如本网转载涉及版权等问题,请作者在两周内来电或来函联系。


4、问题咨询及相关合作,请发邮件至:webmaster#noahwm.com,将“#”换做“@”。