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《亚洲货币》专访林国沣 | 诺亚财富领跑中国财富管理市场

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【字体: 2017-07-03来源:《亚洲货币》杂志 作者:《亚洲货币》杂志 翻译:贾雅楠 访问量:65

6月26日,诺亚获得《亚洲货币》颁发的两项大奖,获奖后,《亚洲货币》对诺亚控股执行总裁林国沣进行了专访。

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《亚洲货币》专访林国沣 | 诺亚财富领跑中国财富管理市场

以下内容根据专访内容翻译

 

近日,诺亚控股有限公司(以下简称“诺亚财富”或“诺亚”)荣获《亚洲货币》所颁发的“最佳高净值财富管理机构”和“最佳海外财富管理机构”两项大奖。这是《亚洲货币》杂志第一次为中国财富管理市场进行奖项评选,此次颁奖认可了诺亚财富在国内财富管理市场的重要角色和地位。

 

诺亚财富已经成为国内独立财富管理行业的领军者,诺亚控股执行总裁林国沣对记者说:“随着全球化的不断深入,诺亚会将服务拓展至更多国家和地区,我们希望在全球华人聚集的国家和地区提供综合金融管理服务。”

 

诺亚财富成立于2005年,在当时,国内财富管理市场主要被一些大型国有商业银行占据,正是在那个时候,诺亚财富的成立开创了一个新的行业。如今,诺亚财富已经服务了接近15万国内高净值客户,截止2017年Q1,已为客户配置资产4135亿人民币,奠定了国内独立财富管理行业领军者的地位。

 

《亚洲货币》专访林国沣 | 诺亚财富领跑中国财富管理市场


诺亚财富的快速发展和其广泛的客户群体有密不可分的关系,诺亚客户遍布国内省会城市、一线城市和二三线城市。据诺亚财富2017年第一季度报告显示诺亚财富已在上海、北京、广州、温州、杭州等74个城市设有199家分公司,有超过1200位理财师还在不断将客户数量继续扩大。

 

目前,诺亚财富由创始人、董事局主席兼CEO汪静波女士带领,集团资产管理板块业务由诺亚财富联合创始人,歌斐资产创始合伙人、CEO殷哲负责。林国沣现任诺亚控股执行总裁,自2015年3月加入诺亚后,林国沣负责诺亚集团战略业务管理及海外业务的开拓,在来到诺亚之前,他曾是麦肯锡全球合伙人。

 

两个里程碑让诺亚财富成为领军者

 

林国沣告诉记者,有两个里程碑让诺亚成为了中国独立财富管理市场领军者。

 

“第一个是红杉资本对诺亚的投资,”林国沣说,红杉资本是美国著名风险投资机构,于2007年入股诺亚财富,这也给了诺亚很好的机会去学习和接触如何开展投资业务,帮助诺亚在很早了解私募股权业务,并为客户进行布局,现在私募股权业务已经是诺亚非常重要的业务板块。

 

“从红杉那里,诺亚学习到的不仅仅是投资和流程,更重要的是如何打造公司企业文化和成为领导者。”林国沣说。

 

第二个里程碑是诺亚于2010年在纽交所上市。那时候诺亚成立只有五年时间,但考虑到上市是必经之路,于是毅然决定在世界最著名的交易所之一上市。

 

“作为一家私人创立的民营企业,我们正在和大型国有银行竞争”,林国沣说,“为了建立和客户之间的信任并保持公开透明,我们严格遵守纽交所的所有规定,这也需要极强的自制力。”

 

诺亚从建立之初,就一直坚持公开透明。诺亚有五个核心价值观:正直诚实、勇于创新、客户关怀、专业主义、心灵成长(心智成熟)。每年,诺亚都会有核心价值观日,当天,所有员工都会停下手中的工作,一起学习和讨论公司的核心价值观。

 

诺亚的价值观远远不止用于内部培训,还体现在诺亚对其产品的风险、回报和流动性的严格把控上,这也为它赢得了稳固、良好的声誉。在2016年,诺亚筛选出超过2000种产品,仅有四分之一进入了尽职调查阶段,更是只有不到5%的产品上线。

 

“只要管理好客户的钱,其他就是水到渠成。”这是诺亚对风控的定义。

 

业务升级让诺亚满足多种客户需求

 

诺亚的发展非常迅速。

 

2010年,也就是诺亚上市的那一年,歌斐资产成立了。这让诺亚有了自己的产品线,更重要的是推动了诺亚发展直投能力,也帮助公司更好的了解客户需求。截至2017年一季度,歌斐资产的管理规模已达1296亿人民币,人民币和美元私募股权基金占了歌斐资产很高业务比例,歌斐资产成为中国市场化运营、规模最大的母基金管理公司,是全天候母基金资产管理的领航者。

 

发展资产管理业务的同时,诺亚开始致力于布局海外业务。

 

《亚洲货币》专访林国沣 | 诺亚财富领跑中国财富管理市场


2012年,诺亚在香港成立分公司,现在,诺亚香港已经不仅仅局限于为客户进行资产配置服务。在客户需求不断升级推动下,诺亚香港拿到了保险经纪和信托牌照,可以为客户提供保险、海外家族信托服务,不仅仅服务单个客户,也服务家族客户,还成立家族办公室帮助客户进行遗产规划、子女教育服务和保险服务等。

 

诺亚的海外布局远远不止中国香港。

 

“我一直坚信,中国内地市场是全球最大的财富管理市场,但是,随着客户全球化资产配置的需求不断增强,我们也在拓宽新业务为他们服务。”

 

这也是为什么诺亚在成立台湾分公司、拿到欧洲泽西岛信托牌照后,在美国硅谷成立了分公司。目前,诺亚还将眼光看向了全球华人聚集的国家和地区。当然,相比全球化布局,诺亚的最重要目标还是发展自己。

 

在过去几年里,诺亚在国外的品牌影响力也在不断增强, 已经与全球顶级风险投资机构建立了密切合作关系, 其中包括贝莱德、黑石、凯雷、橡树和KKR等国际著名投资机构。截至2017年一季度末,诺亚财富海外资产管理规模已经达到175亿人民币。

 

科技创新让诺亚选择直面挑战

 

诺亚并没有停顿在当下的传统财富管理业务上,随着科技创新和发展对金融业的影响和颠覆,诺亚决定直面挑战。

 

“目前,诺亚正持续聚焦大数据管理平台的建设和数据分析能力的构建。”林国沣说,“我们从腾讯引入了一个很赞的团队,在原有业务的基础上进行改革创新。”

 

在各方努力支持下,诺亚推出了移动理财APP——财富派。

 

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诺亚并不追求与领先的在线金融产品供应商竞争, 财富派的定位非常清晰:为正在崛起的白领阶层提供高净值客户才能享受到的理财服务。

 

从已经超过40万的注册客户来看,财富派已经获得了初步的成功。

 

财富管理市场的巨大潜力

让诺亚更加努力

 

中国的造富运动还在继续,虽然国内经济增长已经放缓,但是财富管理市场的潜力依然巨大。有一个数据可以很好说明这个:在美国,高净值客户会将一半的资产放在财富管理机构,而在中国,这个比例只有10%,其余的都在商业银行。

 

“在中国,私人银行的概念还比较新,”林国沣说,“我们的竞争方式不是直接抢客户,而是让客户了解到更好的资产配置方式。”

 

展望未来,财富管理行业将会面临更严格的监管,以保证整个行业走在正轨上。林国沣对此比较乐观,他认为市场会越来越走向成熟。

 

而这个尤其重要,因为2020年,中国的高净值客户资产将从2015年的50万亿人民币翻倍为100万亿人民币,与此同时,高净值家庭数量将从2.1千万上升至3.9千万。

 

“中国已经是全球第二大财富市场,但在我们看来,我们依然还在刚刚起步的阶段。”


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